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# Gerenciador de carteiras PRO

## Como criar uma carteira no Gerenciador de Carteiras do Retorno PRO?
### Para que serve o Gerenciador de Carteiras?
O **Gerenciador de Carteiras** do Retorno PRO é uma funcionalidade voltada para assessores, consultores e gestores que precisam criar, importar e gerenciar múltiplas carteiras de clientes com flexibilidade e precisão. Ele permite analisar a performance histórica, os riscos e os detalhes de cada alocação, além de gerar relatórios personalizados.

### Passo a passo para criar uma nova carteira no Retorno PRO:
#### ✅ 1. Acesse o módulo “Carteiras”:
* No menu lateral, clique em **"Carteiras"**.
* Em seguida, selecione **"Gerenciador de Carteiras"**.

#### ✅ 2. Clique em "Criar nova carteira":
* No topo da tela, clique no botão **“Nova Carteira”**.
* Escolha um nome para a carteira (ex: "Cliente João - Renda Fixa").
Se estiver no plano **empresarial**, você poderá vincular a carteira a um usuário ou cliente específico.

#### ✅ 3. Defina o tipo de carteira:
* **Carteira Simulada:** Para cenários de teste e projeções.
* **Carteira Consolidada:** Para clientes reais, com histórico de transações.
> Dica: Para clientes reais, use a opção **importação por planilha** (explicada no próximo tópico).

#### ✅ 4. Adicione os ativos:
Você pode incluir ativos de duas formas:
* **Manual:** Inserindo um a um os ativos, quantidade, preço de compra e data.
* **Via Planilha:** Para um volume maior de dados, baixe o **modelo de planilha** na plataforma, preencha com as informações dos ativos e faça o upload.
Tipos de ativos suportados:
* Fundos de investimento
* Ações
* ETFs
* FIIs
* Tesouro Direto
* Debêntures
* Ativos personalizados (exclusivo do PRO)

#### ✅ 5. Configure o benchmark (opcional, mas recomendado):
Você pode definir um **benchmark personalizado** (ex: CDI, Ibovespa, IPCA+), que servirá como referência nas análises de rentabilidade e risco da carteira.
**Como configurar:**
* Clique no ícone de configurações (⚙️) dentro da carteira.
* Escolha o benchmark desejado.
* Salve as alterações.

#### ✅ 6. Salve e visualize:
Após incluir os ativos e configurar o benchmark:
* Clique em **"Salvar"**.
* A plataforma mostrará os gráficos de rentabilidade, os indicadores de risco (Sharpe, Beta, Volatilidade, etc.) e os comparativos com o benchmark.

### Recursos adicionais (exclusivos do Retorno PRO):
* **Importação de transações em massa via Excel**
* **Ativos Personalizados:** Para incluir ativos fora da B3, como imóveis ou participações societárias.
* **Relatórios Personalizados:** Incluindo logo e branding do escritório.
* **Compartilhamento de carteiras:** Via link seguro com o cliente.

### Boas práticas:
* **Documente as premissas da carteira**, como taxas, benchmarks e datas de referência.
* **Atualize as carteiras regularmente**, especialmente se for consolidada com dados de clientes.
* **Use filtros e exportações** para gerar relatórios completos para o cliente final.