Central de Ajuda | Carteira Consolidada

Integrações e Automação

As informações dos ativos são atualizadas automaticamente?

Sim, tanto as cotações, proventos e eventos dos ativos são atualizados automaticamente. O sistema utiliza feeds de dados em tempo real para manter todas as informações sempre atualizadas.

A ferramenta automatiza eventos como dividendos e subscrições?

Sim, esses eventos são registrados automaticamente seguindo nossa metodologia de data-ex. Na data-ex, o provento bruto é incorporado ao patrimônio como "Proventos a Receber", mantendo a curva de rentabilidade contínua. Na data de pagamento, baixamos o direito e lançamos o valor líquido no caixa.

A integração com a B3 já está disponível?

Sim, a integração B2C com a B3 já está disponível para usuários finais. Você pode conectar sua conta diretamente e sincronizar suas posições automaticamente.

Estamos trabalhando na versão B2B da integração, que permitirá que corretoras e escritórios de assessoria realizem essas conexões para seus clientes de forma automatizada.

Há integração com DTVMs e bancos?

Estamos desenvolvendo integrações diretas com as principais corretoras do mercado. As primeiras integrações serão com XP Investimentos e BTG Pactual, disponíveis exclusivamente para usuários PRO. Essas integrações permitirão sincronização automática de transações e posições.

Funcionalidades da integração:

Importação automática de transações
Sincronização de posições em tempo real
Configuração de frequência de atualização (diária, semanal, mensal)
Painel de gerenciamento de conexões
Histórico detalhado de importações

O sistema atualiza automaticamente o PU de debêntures pela Anbima/CVM?

Sim, com atualização diária automática. Pode haver um pequeno atraso de 1 a 2 dias úteis, dependendo da disponibilização pelos órgãos oficiais.

Como posso adicionar ativos à minha carteira?

Você pode adicionar ativos de três formas:

Manualmente pela interface da ferramenta
Importação de planilhas com template específico
Integração automática com corretoras (para usuários PRO com XP/BTG conectadas)

Funcionalidades Específicas

Posso adicionar FIDC, CRA/CRI, stocks, REITs e ETFs?

Sim, a ferramenta suporta todos esses ativos:

FIDC: Totalmente integrado com precificação automática
CRA/CRI: Disponível via marcação na curva
Stocks e REITs dos EUA: Com conversão automática de moeda
ETFs: Nacionais e internacionais
Debêntures: Com atualização automática de PU

Por que o preço do meu CRI/CRA é diferente da corretora?

Diferente de ações ou títulos públicos, CRIs e CRAs possuem baixa liquidez e não têm um preço único de mercado diário. Na Mais Retorno, utilizamos a Marcação na Curva, com dados oficiais do Agente Fiduciário.

O que isso significa: O valor reflete a rentabilidade contratada do título (taxa + indexador) desde a emissão.
Divergências: É normal que sua corretora mostre um valor diferente, pois ela pode usar estimativas próprias de mercado ou taxas internas. Ambas as visões estão corretas, mas seguem metodologias distintas.

O sistema considera proventos na rentabilidade?

Sim, a rentabilidade considera automaticamente todos os proventos. Utilizamos a metodologia de "total return" onde os proventos são incorporados na data-ex e processados conforme recebimento, mantendo continuidade nos cálculos.

A ferramenta calcula a TIR e a rentabilidade com base nas movimentações do cliente?

Sim, oferecemos múltiplas metodologias de cálculo:

IRR (Taxa Interna de Retorno):

Considera o valor do dinheiro no tempo
Usa valores líquidos de impostos
Ideal para avaliar retorno pessoal real
Recalculado automaticamente

TWR (Time-Weighted Return):

Elimina efeito do timing dos aportes
Melhor para comparar performance
Ideal para avaliar decisões de investimento

É possível compartilhar carteiras com os clientes?

Sim, essa funcionalidade já está disponível. Consultores podem compartilhar carteiras com seus clientes, que terão acesso completo à visualização através de link específico. O cliente enxerga todos os dados, gráficos e análises do lado dele, mantendo a experiência completa da plataforma.

Será possível cadastrar aluguéis de imóveis como ativos?

Sim! Agora temos a funcionalidade de Ativo Personalizado que permite criar ativos sintéticos personalizados. Com ela você pode:

Criar um ativo personalizado (ex: "Imóvel Rua X")
Gerenciar manualmente o valor por cota
Lançar proventos (como aluguéis recebidos) dentro deste ativo
Acompanhar a rentabilidade total incluindo valorização + renda

Esta funcionalidade é ideal para imóveis, investimentos em participações societárias, obras de arte, ou qualquer ativo que não tenha cotação automática no mercado.

A ferramenta oferece a MWRR (Money-Weighted Rate of Return) para fundos de investimento?

Sim, utilizamos o MWR (Money-Weighted Return), que é equivalente à TIR e considera o timing das movimentações. Esta métrica está disponível tanto para carteiras individuais quanto consolidadas.

Para Profissionais

Existe uma versão para profissionais do mercado financeiro?

Sim, o Retorno PRO é especificamente voltado para consultores e profissionais que precisam gerenciar múltiplas carteiras, com funcionalidades avançadas como:

Gestão de até 10+ carteiras
Integrações com APIs de corretoras
Funcionalidades de compartilhamento com clientes
Relatórios profissionais em PDF
Análises de risco avançadas

Meus clientes podem acessar a plataforma no Retorno PRO?

Sim, através da funcionalidade de compartilhamento. O consultor compartilha a carteira e o cliente recebe acesso completo para visualização, incluindo todos os gráficos, análises e relatórios, mantendo a experiência completa da plataforma.

O sistema faz backtest da carteira atual para calcular drawdown?

O sistema calcula o drawdown com base no histórico real da carteira (não backtest). Utilizamos os dados reais de movimentações para calcular:

Maximum Drawdown histórico
Períodos de recuperação
Análise de volatilidade real

Será possível agrupar ativos por objetivos, como "comprar um imóvel"?

Esta funcionalidade está em desenvolvimento e será implementada em futuras atualizações, permitindo categorização personalizada de investimentos por metas financeiras.

Planos e Assinaturas

Quantas carteiras posso gerenciar?

Plano Prime: 1 carteira
Plano Pro: Até 10 carteiras incluídas, com opção de adicionar carteiras extras ilimitadas

Se eu precisar de mais carteiras, é possível adicionar?

Sim, no plano Pro você pode adicionar quantas carteiras extras desejar. Cada carteira adicional tem custo mensal específico, cobrado separadamente do plano anual base.

Posso fazer upgrade do plano Prime para o plano Pro?

Sim, o upgrade está disponível diretamente no painel de assinaturas da plataforma. O valor é calculado proporcionalmente ao tempo restante do seu plano atual.

Funcionalidades Avançadas

Quais indicadores de análise estão disponíveis?

A plataforma oferece mais de 20 indicadores profissionais:

Rentabilidade:

IRR (Taxa Interna de Retorno)
TWR (Time-Weighted Return)
Rentabilidade acumulada vs benchmarks
Análise de períodos customizáveis

Risco:

Volatilidade anualizada
Maximum Drawdown
Índice Sharpe
Tracking Error
Information Ratio

Diversificação:

Análise por classe de ativos
Análise por instituição
Índice Herfindahl-Hirschman
Correlation Matrix

Proventos:

Dividend Yield
Yield on Cost
Histórico completo de recebimentos

A funcionalidade Gross Up está disponível?

Ainda não, mas estamos trabalhando em uma atualização para permitir essa configuração.

Suporte e Atualizações

Com que frequência novas funcionalidades são adicionadas?

Lançamos atualizações mensais com novas funcionalidades e melhorias. As principais integrações (XP, BTG, B3) estão sendo desenvolvidas em paralelo com cronograma de release trimestral.

Onde posso sugerir melhorias ou reportar problemas?

Através do sistema de suporte integrado na plataforma ou pelo canal de comunicação direto com nossa equipe de produto. Todas as sugestões são analisadas para inclusão no roadmap.

Documento atualizado: Janeiro 2026

Actualizado em: 11/02/2026