FAQ - Carteira Consolidada Retorno Pro

Primeiros Passos

Como acesso minhas carteiras consolidadas?

Você pode acessar suas carteiras de duas formas:

• Clicando em "Minhas Carteiras" na dashboard principal
• Usando o ícone "Carteiras Consolidadas" no menu lateral

O que vejo quando ainda não tenho carteiras?

Se você ainda não criou nenhuma carteira, verá uma tela em branco com a opção de criar sua primeira carteira.

Quantas carteiras posso ter?

Depende do seu plano:

• Prime: Apenas uma carteira é permitida
• PRO: Depende do número de carteiras contratadas pelo seu time

Como posso organizar minhas carteiras?

Você pode criar pastas personalizadas e mover suas carteiras para dentro delas, facilitando a organização quando você tem múltiplas carteiras.

Posso agrupar várias carteiras?

Sim! Selecione múltiplas carteiras na listagem e use a opção de agrupar para criar uma carteira consolidada. Você pode agrupar até 5 carteiras.

Como duplico uma carteira existente?

Na listagem de carteiras, use a ação de duplicar. Isso cria uma cópia completa da carteira, útil para fazer simulações ou manter versões diferentes.

Configurações da Carteira

Onde encontro as configurações da minha carteira?

Clique no ícone de ferramenta (⚙️) no header da carteira, ao lado do título.

O que posso configurar na minha carteira?

Você pode:

• Editar o nome da carteira
• Definir um benchmark personalizado
• Ativar ou desativar o Come Cotas
• Excluir a carteira

Como compartilho minha carteira com clientes?

1. Clique no botão "Compartilhar" no header
2. Gere um link de acesso
3. Defina o e-mail que o cliente usará para visualizar

Posso baixar um relatório da carteira?

Sim! Use o botão "Baixar PDF" no header para exportar um relatório completo com todos os gráficos e dados principais.

Adicionando Transações

Como adiciono transações na carteira?

Clique no botão verde "+ Nova transação" no header. Você terá duas opções:

• Adicionar manualmente: para operações individuais
• Importar planilha: para múltiplas transações de uma vez

Quais informações preciso para adicionar uma transação de compra ou venda?

Para adicionar uma transação manualmente (seja compra ou venda), você precisa informar:

• Nome do ticker/ativo
• Quantidade de cotas adquiridas
• Preço por cota
• Porcentagem de impostos
• Banco e corretora
• Data de negociação

Posso importar transações em lote?

Sim! Use a opção "Importar planilha" para fazer upload de um arquivo com múltiplas transações e processar tudo de uma vez.

Aba Resumo - Entendendo seu Patrimônio

O que significa "Patrimônio atual"?

É o valor total da sua carteira neste momento, calculado como:

Patrimônio = Soma dos ativos + Proventos provisionados + Fluxo de caixa

O que são "Proventos Provisionados"?

São dividendos que já foram anunciados pelas empresas/fundos, mas ainda não foram pagos na sua conta. Eles já entram no cálculo do patrimônio porque você tem direito a recebê-los.

O que é "Fluxo de Caixa"?

É o saldo disponível em conta, ou seja, dinheiro que está parado esperando para ser investido.

O que significa "PM de Compras"?

É o Preço Médio de aquisição dos seus investimentos - quanto você pagou, em média, pelos ativos que possui.

Como interpreto o gráfico de Patrimônio?

O gráfico mostra três linhas:

• Verde (Patrimônio): Valor total da sua carteira ao longo do tempo
• Roxo (Fluxo de Caixa): Saldo em conta disponível
• Laranja (PM de compras): Quanto você investiu

A área sombreada entre o Patrimônio e o PM de compras mostra seu lucro (verde) ou prejuízo (vermelho).

Posso esconder o Preço Médio?

Sim! Use o toggle "Preço Médio" no canto superior do gráfico para mostrar ou ocultar a linha laranja.

Quais períodos posso visualizar no gráfico?

Você pode escolher entre: Completo (histórico total), 6M (6 meses), 1A (1 ano), 2A (2 anos) ou 3A (3 anos). Também há um seletor de calendário para períodos customizados.

Indicadores de Performance

Quantos meses minha carteira foi positiva/negativa?

Na seção de Performance Mensal você encontra:

• Quantidade de meses positivos e negativos
• Qual foi o melhor mês (maior retorno)
• Qual foi o pior mês (menor retorno)

O que é o Índice de Sharpe?

É um indicador que mede a relação entre risco e retorno. Quanto maior o Sharpe, melhor é o retorno ajustado ao risco da sua carteira.

Para que serve o Índice de Treynor?

Similar ao Sharpe, mas foca especificamente no risco sistemático (relacionado ao mercado). Útil para comparar carteiras diversificadas.

O que é o Índice de Sortino?

É uma versão refinada do Sharpe que considera apenas o risco de queda (volatilidade negativa). Ideal para investidores conservadores.

Como interpretar o Alpha de Jensen?

Mostra se sua carteira está tendo retorno acima ou abaixo do esperado em relação ao benchmark. Um Alpha positivo significa que você está "batendo o mercado".

O que significa Volatilidade?

É a medida de quanto sua carteira oscila. Alta volatilidade = grandes variações de preço (mais risco). Baixa volatilidade = variações menores (menos risco).

Para que serve o Beta?

Indica a sensibilidade da sua carteira em relação ao mercado:

• Beta = 1: sua carteira acompanha o mercado
• Beta > 1: mais volátil que o mercado
• Beta < 1: menos volátil que o mercado

O que é Tracking Error?

Mede o quanto sua carteira se desvia do benchmark escolhido. Quanto menor, mais próxima ela está do índice de referência.

Composição e Análise da Carteira

Como vejo a distribuição dos meus investimentos?

Na seção "Composição da Carteira" você encontra gráficos de rosca mostrando:

• Por Classe: ETF, BDR, FII, Ações
• Por Ativo: Cada ativo individual e sua participação percentual

Posso exportar a composição da carteira?

Sim! Use o botão "Exportar .XLS" para baixar uma planilha Excel com todos os detalhes da composição.

Como funciona a tabela detalhada de composição?

A tabela mostra para cada ativo:

• Preço Médio que você pagou
• Preço Atual de mercado
• Diferença (lucro ou prejuízo)
• Quantidade de cotas
• Patrimônio atual na posição
• Retorno obtido
• Proventos recebidos
• Percentual na carteira

O que é "Liquidez dos Ativos"?

É um gráfico que mostra em quanto tempo você consegue resgatar seus investimentos:

• D+0: Pode resgatar no mesmo dia
• D+30: Precisa esperar 30 dias
• E assim por diante (D+60, D+120, D+180)

Aba Rentabilidade

Onde vejo a rentabilidade atual da carteira?

No topo da aba Rentabilidade, em destaque, com um indicador percentual e seta de tendência.

Quais são meus ativos mais rentáveis?

Logo abaixo da rentabilidade atual, você vê um Top 3 com ranking dos melhores ativos, mostrando o ticker e o percentual de retorno de cada um.

Como comparo minha carteira com outros indicadores?

No gráfico de rentabilidade, use o dropdown "Indicadores" para adicionar benchmarks como CDI, Poupança, Ibovespa e outros índices de mercado.

Posso ver a rentabilidade mês a mês?

Sim! A tabela "Rentabilidade Histórica" mostra valores mês a mês para cada ano, com:

• Aba "Retorno (R$)" para valores absolutos
• Aba "Rentabilidade (%)" para percentuais
• Valores positivos em verde e negativos em vermelho

Como vejo a rentabilidade de cada ativo individualmente?

Na seção "Rentabilidade Detalhada" você encontra uma tabela completa com:

• Retorno em R$ e percentual
• Preço médio de aquisição
• Proventos recebidos
• Posição inicial, movimentação e posição final

Posso filtrar por período específico?

Sim! Use os filtros: Completo, Mês, Ano, 12M, 24M, 36M, ou selecione datas customizadas no calendário.

Como vejo ativos que já vendi?

Ative o toggle "Ver encerrados" para mostrar posições que foram zeradas.

Aba Proventos

Quanto recebi de proventos no total?

No topo da aba você vê o "Total Acumulado" em destaque, com o DY (Dividend Yield) dos últimos 12 meses.

Posso ver quanto veio de cada tipo de investimento?

Sim! O total acumulado mostra o breakdown:

• FIIs (Fundos Imobiliários)
• Ações
• FIAGRO

Como funciona o gráfico mensal de proventos?

É um gráfico de barras empilhadas mostrando os últimos 24 meses, onde cada barra é dividida por categoria (FIIs em laranja, Ações em roxo, FIAGRO em azul).

O que significa cada status de provento?

• Provisionado (azul): Anunciado mas sem data de corte definida
• Aguardando Data Com (laranja): Confirmado, aguardando data de corte
• Pago (verde): Já recebido na sua conta

Como vejo os próximos proventos que vou receber?

Na seção "Proventos" você encontra uma tabela detalhada com:

• Ativo que vai pagar
• Tipo (Dividendo, JCP, Rendimento)
• Status atual
• Data com (data de corte)
• Data de pagamento
• Quantidade de cotas
• Valor unitário e total

Posso adicionar um provento manualmente?

Sim! Use o botão "+ Novo provento" para cadastrar dividendos que ainda não aparecem no sistema.

Quais ativos me pagam mais proventos?

Na seção "Proventos por Ativo" você vê:

• Gráfico de rosca visual com participação de cada ativo
• Tabela ranking com % do total, quantidade de pagamentos, YoC, DY e total acumulado

O que é YoC e DY?

• YoC (Yield on Cost): Rendimento sobre o quanto você pagou pelo ativo
• DY (Dividend Yield): Rendimento atual em relação ao preço de mercado

Posso filtrar proventos por período?

Sim! Use os filtros: Completo, MTD (mês atual), YTD (ano atual), 1A, 2A ou 4A.

Aba Transações

Como vejo todas as minhas transações?

Na aba Transações, role até a seção "Todas as Transações" onde você encontra uma tabela completa com todas as operações.

Posso filtrar ou buscar transações específicas?

Sim! Use:

• Campo "Procurar por ativo" para busca textual
• Botão "Filtrar" para opções avançadas

O que significam as cores nas transações?

• Verde com seta ↑: Operação de compra
• Vermelho com seta ↓: Operação de venda
• Quantidade positiva (+): Entrada de ativos
• Quantidade negativa (-): Saída de ativos

De onde vêm minhas transações?

Na coluna "Origem" você vê:

• Conexão B3: Importadas automaticamente do Portal do Investidor
• Manual: Adicionadas por você manualmente
• Planilha: Importadas via upload de arquivo
• Mais Retorno: Sincronizadas pelo sistema

Como edito ou excluo uma transação?

Use os ícones à direita de cada transação:

• ✎ (lápis): Editar a transação
• 🗑 (lixeira): Excluir a transação
• + (mais): Adicionar transação similar

Posso excluir várias transações de uma vez?

Sim! Marque os checkboxes das transações que deseja remover e clique em "Excluir selecionadas". Há também a opção "Excluir todas" para limpar completamente.

O que é o gráfico de "Últimas Transações"?

É um gráfico de barras mostrando o volume de compras e vendas nos últimos meses, ajudando a visualizar sua atividade de investimento.

Importações e Conexões

O que são "Logs de Importação"?

São registros de todas as vezes que você importou dados, seja por planilha ou por conexões automáticas (B3). Cada log mostra quantas transações tiveram sucesso, quantas inconsistências e erros foram encontrados.

Como visualizo os detalhes de uma importação?

Clique no ícone de olho (👁) em cada card de importação para ver informações detalhadas sobre aquela importação específica.

O que é a Conexão B3?

É uma integração automática com o Portal do Investidor da B3 que importa suas transações direto das corretoras cadastradas na B3.

Como sei se minha conexão B3 está funcionando?

No card "Portal do investidor - B3" você vê:

• Status de "Conectado" com indicador verde
• Data da última sincronização
• Nota informando que novas transações podem demorar até 3 dias úteis

Como removo uma conexão?

Use o ícone de lixeira (🗑) no card da conexão. As transações já importadas permanecerão na carteira.

Inconsistências e Verificações

O que são inconsistências?

São problemas identificados nas transações, como:

• Ativos não reconhecidos
• Valores incoerentes
• Datas incorretas
• Informações conflitantes

Como sei se tenho inconsistências?

Um banner laranja aparece no topo da aba Transações informando: "Sua carteira possui X inconsistências!" com um botão "Conferir dados".

O que é "Verificação de come cotas"?

É um alerta azul pedindo para você revisar se os valores de come cotas (imposto semestral de fundos) estão corretos antes de aplicar na carteira.

Como corrijo inconsistências?

1. Clique em "Conferir dados" no banner de alerta
2. Revise os problemas identificados (agrupados por tipo)
3. Faça as correções necessárias
4. Aplique as atualizações na carteira

As inconsistências afetam meus cálculos?

Sim! Por isso é importante corrigi-las para garantir que patrimônio, rentabilidade e proventos sejam calculados corretamente.

Dicas e Melhores Práticas

Com que frequência devo atualizar minha carteira?

Depende do seu perfil:

• Investidor ativo: Registre transações logo após realizá-las
• Investidor passivo: Atualizações mensais são suficientes
• Com Conexão B3: As transações são importadas automaticamente (até 3 dias úteis)

Devo sempre conferir os dados importados?

Sim! Sempre revise importações automáticas e planilhas para garantir que tudo foi processado corretamente.

Como mantenho minha carteira organizada?

• Use pastas para agrupar carteiras por objetivo ou cliente
• Nomeie carteiras de forma clara e descritiva
• Revise e corrija inconsistências regularmente
• Mantenha o fluxo de caixa atualizado

Vale a pena usar a conexão B3?

Sim! A conexão automática elimina a necessidade de cadastro manual e reduz erros, tornando a gestão muito mais eficiente.

Atualizado em: 17 de outubro de 2025

Actualizado em: 27/01/2026