Question 1

Central de Ajuda | Carteira Consolidada

Accepted Answer

Sobre a Carteira Consolidada

O que é a Carteira Consolidada?

É a ferramenta da Mais Retorno que reúne todos os seus investimentos em um só lugar: fundos, ações, renda fixa, ativos internacionais e até ativos personalizados. Com ela você acompanha rentabilidade, proventos, composição e indicadores de risco da carteira inteira, sem depender dos relatórios separados de cada corretora ou banco.

O que consigo fazer com ela?

Acompanhar a rentabilidade consolidada com metodologias profissionais (TIR e TWR)
Receber proventos e eventos societários registrados automaticamente
Analisar risco e diversificação com mais de 20 indicadores
Comparar a carteira com benchmarks personalizados
Conectar a B3 para importar posições automaticamente
Ativar recursos como Gross-up e Come-Cotas automático

Primeiros Passos

Como posso adicionar ativos à minha carteira?

Você pode adicionar ativos de três formas:

Manualmente pela interface da ferramenta
Importação de planilhas com template específico
Integração automática com corretoras (para usuários PRO com XP/BTG conectadas)

Posso adicionar FIDC, CRA/CRI, stocks, REITs e ETFs?

Sim, a ferramenta suporta todos esses ativos:

FIDC: Totalmente integrado com precificação automática
CRA/CRI: Disponível via marcação na curva
Stocks e REITs dos EUA: Com conversão automática de moeda
ETFs: Nacionais e internacionais
Debêntures: Com atualização automática de PU

Será possí

Question 2

Como funcionam os cálculos da carteira consolidada?

Accepted Answer

Entendendo os cálculos da Carteira no Retorno Pro

Como calculamos a rentabilidade da carteira

A Mais Retorno utiliza o método TWR (Time-Weighted Return) para calcular a rentabilidade das carteiras.

O TWR elimina o efeito de aportes e resgates do resultado, isolando exclusivamente a performance dos ativos. Isso significa que dois investidores com a mesma carteira, mas com fluxos de caixa em momentos diferentes, terão a mesma rentabilidade — o número reflete a estratégia, não o timing dos movimentos financeiros.

Como funciona na prática: O período é dividido em subperíodos sempre que há um aporte ou resgate. A rentabilidade de cada subperíodo é calculada de forma independente e, em seguida, todos são encadeados por juros compostos para gerar o retorno total.

Por que isso importa:

Um aporte grande feito antes de uma queda não piora artificialmente a rentabilidade.
Um resgate feito antes de uma alta não melhora o número.
O resultado é comparável entre carteiras e benchmarks — é o padrão utilizado pela indústria de gestão de investimentos.

Como o CAGR da carteira é calculado

O CAGR (Compound Annual Growth Rate) é a taxa de crescimento anualizada da carteira, calculada pela fórmula padrão de juros compostos:

CAGR = ((1 + rentabilidade total) ^ (252 ÷ dias úteis do período)) − 1

Rentabilidade total: o retorno acumulado da carteira no período inteiro, conforme aparece na lâmina.
Dias úteis do período: a quantidade de pregões com cot

Question 3

Simulador de carteira

Accepted Answer

Simulação de Carteiras

O que é a ferramenta de simulações?

A ferramenta de simulação da Mais Retorno permite que você crie uma carteira personalizada de ativos e visualize como ela teria se comportado ao longo do tempo, com base em dados históricos de mercado.

| Ideal para testar estratégias, comparar diferentes alocações e entender melhor o risco e o retorno de cada composição.

Principais funcionalidades disponíveis:

Simulação de carteiras com diferentes ativos (fundos, ações, FIIs, renda fixa, entre outros)
Escolha de período personalizado para a simulação
Visualização de indicadores como volatilidade, drawdown, rentabilidade acumulada, entre outros
Comparação entre diferentes simulações ou entre uma simulação e um fundo específico
Exportação dos resultados em PDF ou Excel (função disponível no Prime)
Possibilidade de ocultar ativos no gráfico de rentabilidade para visualizar apenas a carteira consolidada
Rebalanceamento automático diário (frequência atual)

O que ainda não é possível fazer?

Incluir aportes mensais ou recorrentes (funcionalidade em desenvolvimento)
Alterar a frequência de rebalanceamento (atualmente é apenas diária)
Simular vendas de ativos durante o período (a simulação só considera compras)
Fazer backtest com várias datas de entrada no mesmo gráfico (funcionalidade futura)
Personalizar benchmarks utilizados nos cálculos (atualmente o padrão é o IBOV)

Question 4

Como funciona a carteira consolidada?

Accepted Answer

FAQ - Carteira Consolidada Retorno Pro

Primeiros Passos

Como acesso minhas carteiras consolidadas?

Você pode acessar suas carteiras de duas formas:

Clicando em "Minhas Carteiras" na dashboard principal
Usando o ícone "Carteiras Consolidadas" no menu lateral

O que vejo quando ainda não tenho carteiras?

Se você ainda não criou nenhuma carteira, verá uma tela em branco com a opção de criar sua primeira carteira.

Quantas carteiras posso ter?

Depende do seu plano:

Prime: Apenas uma carteira é permitida
PRO: Depende do número de carteiras contratadas pelo seu time

Como posso organizar minhas carteiras?

Você pode criar pastas personalizadas e mover suas carteiras para dentro delas, facilitando a organização quando você tem múltiplas carteiras.

Posso agrupar várias carteiras?

Sim! Selecione múltiplas carteiras na listagem e use a opção de agrupar para criar uma carteira consolidada. Você pode agrupar até 5 carteiras.

Como duplico uma carteira existente?

Na listagem de carteiras, use a ação de duplicar. Isso cria uma cópia completa da carteira, útil para fazer simulações ou manter versões diferentes.

Configurações da Carteira

Onde encontro as configurações da minha carteira?

Clique no ícone de ferramenta (⚙️) no header da carteira, ao lado do título.

O que posso configurar na minha carteira?

Você pode:

Editar o nome da carteira
Definir um benchmark personalizado
Ativar ou desativar o Come Cotas

Question 5

Comparador no PRO

Accepted Answer

O Comparador de Fundos e Ativos do Retorno PRO é uma ferramenta avançada que permite analisar o desempenho de diversos ativos de forma detalhada, com foco em atendimento a clientes e gestão de carteiras.

O que é o Comparador no PRO?

O Comparador permite:

Comparar fundos de investimento, ações, ETFs, FIIs, renda fixa e outros ativos
Analisar indicadores de risco, como Sharpe, Volatilidade, Beta e Drawdown
Exportar as comparações para relatórios personalizados com o logo do seu escritório
Integrar os resultados com as carteiras reais ou simuladas de seus clientes

Passo a passo para usar o Comparador

Acesse o Comparador: no menu lateral, clique em "Comparador"
Selecione os ativos: pesquise pelo nome, CNPJ ou código e adicione todos que deseja comparar
Aplique filtros se desejar: categoria, benchmark, nível de risco ou tipo de gestão (ativa, passiva)
Analise os resultados: gráficos comparativos de rentabilidade, indicadores de risco (Sharpe, Volatilidade, Beta, etc.) e comparação contra benchmarks (CDI, Ibovespa, S&P 500, etc.)
Exporte o comparativo (opcional): em PDF ou Excel, com seu logo, nome do cliente e demais dados personalizados

Como funcionam os benchmarks e as métricas?

No Comparador, a inclusão ou retirada de indicadores altera apenas as séries e linhas exibidas na comparação. Essa seleção não redefine os benchmarks utilizados no cálculo das métric

Question 6

Problemas de pagamento

Accepted Answer

Tive um problema no pagamento. O que fazer?

Se você encontrou algum problema ao tentar pagar ou renovar sua assinatura no Retorno Prime ou no Retorno PRO, fique tranquilo! Veja abaixo as causas mais comuns e como resolver:

✅ Principais motivos de falha no pagamento:

Cartão recusado: Ocorre quando o banco emissor não autoriza a compra. Isso pode acontecer por:
- Limite insuficiente.
- Cartão com bloqueio para compras online.
- Dados incorretos (número, validade, CVV).
Pagamento via PIX não identificado: Se escolheu pagar por PIX (válido apenas para o Retorno PRO), confira se o pagamento foi feito no tempo limite e se o QR Code foi gerado corretamente.
Erro na plataforma de pagamento: Falhas temporárias podem ocorrer na operadora de pagamentos.

✅ O que fazer em cada caso:

Para cartão recusado: Tente novamente com outro cartão ou entre em contato com o banco emissor.
Se pagou via PIX e o acesso não liberou: Envie o comprovante pelo chat de suporte para conferência manual.
Se o erro for na plataforma: Aguarde alguns minutos e tente novamente. Caso o problema persista, fale com o suporte.

✅ Informações úteis:

O Retorno Prime só aceita cartão de crédito no momento.
O Retorno PRO aceita cartão de crédito e PIX.
Caso seu pagamento tenha sido aprovado, o acesso é liberado automaticamente em até 24 horas.

✅ Preciso de ajuda personalizada?

Se você já tentou as opções acima e ainda está com d

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